安信信托陷百亿连环诉讼 川商高天国从信托大亨成“踩雷高手”

1评论 2020-03-21 09:15:26 来源:红星新闻 作者:红星新闻 华资实业20%大肉分享

  信托业"黑马"失蹄,百亿产品逾期,连环诉讼不断的安信信托(游戏娱乐平台注册就送25600816,诊股)(600816.SH)近期再迎讨债者,浙商免费注册即送体验金(游戏娱乐平台注册就送25601916,诊股)、三峡资本、长城资产、黑河农商行又加入了长长的讨债队伍。

  若加上之前的诉讼,安信信托涉诉项目已经多达35宗,涉诉金额则突破100亿元。

  涉诉金额已超过100亿元 ST在即

  安信信托近日公告称,新增4宗诉讼案件,涉诉金额合计22.7亿元。其中,黑河农商行诉讼金额2.3亿元,三峡资本诉讼金额5亿元,长城资产诉讼金额4.1亿元,浙商免费注册即送体验金诉讼金额11.2亿元。前述4起诉讼已立案,处在审理阶段。此外,还有1宗案件已撤诉,撤诉金额为5000万元。

  相关涉诉案件主要因安信信托向信托受益权购买方,提供远期转让或者出具流动性支持函等保底承诺而引发纠纷,在规定时间内未能完成贷款债权的处置清收工作也是被起诉的原因之一。

  在此之前,安信信托已有多起诉讼。红星资本局初步,已披露涉诉项目多达35宗,涉诉金额总体规模超过100亿元。

  2019年11月16日,安信信托发布诉讼公告,一口气披露了21宗涉诉项目,涉及资金84.7亿元。包括郑州免费注册即送体验金(游戏娱乐平台注册就送25002936,诊股)、海通证券(游戏娱乐平台注册就送25600837,诊股)、乌鲁木齐免费注册即送体验金、平安系等纷纷提起诉讼。涉及重大诉讼的案件,均因信托业务中安信信托以远期受让或出具流动性支持函的形式提供保底承诺。

  2019年12月16日,安信信托再度公告称,公司收到3份起诉书,涉及安信信托的给付义务,公司受让信托计划受益权及承担相关诉讼费用合计约12.2亿元。原告方分别为自贡免费注册即送体验金、交银国际信托、上海墨铱资产管理有限公司。

  今年1月22日,安信信托再度公告称,又收到7份起诉书,涉及金额15.36亿元,涉及湖南高速集团财务公司、长沙免费注册即送体验金(游戏娱乐平台注册就送25601577,诊股)、邢台免费注册即送体验金、营口免费注册即送体验金、千红制药(游戏娱乐平台注册就送25002550,诊股)等。

  与此同时,安信信托预计2019年全年业绩大幅预亏30亿-35亿元。由于公司连续两年净利润为负,根据证券市场规则,安信信托将在年报正式批露后被实施退市风险警示,戴上ST的帽子。

  连投两只退市股 信托大亨变“踩雷高手”

  安信信托诉讼缠身背后,是公司大幅变脸的业绩和频发的信托产品违约。从曾经的行业58娱乐场送18元彩金,到如今连续巨额亏损即将被ST,安信信托背后到底发生了什么?

  公开资料显示,安信信托前身为鞍山信托,早在1994年就登陆了A股市场。在2002年的时候,鞍山信托资不抵债寻求重组,上海国之杰投资发展有限公司受让了20%的股权,并于2004年将其更名为安信信托。后期,上海国之杰不断增持至绝对控股,目前持股52.44%。

  上海国之杰的实际控制人为信托大亨高天国,一位在资本市场长袖善舞的四川商人,也是各类富豪榜上常客,曾以89.5亿元身家名列2015年度福布斯中国富豪榜第190名。

  高天国,四川阆中人,起家于房地产,上世纪90年代初闯荡海南,从房地产市场挖到第一桶金。后入股郑州亚细亚集团,并在全国各地发起设立仟村百货。1999年上海国之杰成立,成为高天国一系列资本运作的主要平台。2002年,高天国将鞍山信托收入囊中并更名为安信信托。2007年安信信托与中信信托展开资产重组,但历时5年,最终于2012年被监管层否决。

  不过,安信信托虽然与中信信托重组失败,却赶上了信托业前几年的高速增长红利:2014年至2017年间,安信信托的净利润分别10.23亿元、17.22亿元、30.34亿元、36.68亿元,被认为是信托业的一匹超级“黑马”。

  特别是2017年,安信信托营收55.92亿元,行业排名第一;净利润36.68亿元,行业排名第二。这一年堪称高天国的高光时刻,安信信托也成为信托业的绝对头部公司。

  然而到了2018年,安信信托业绩突然大变脸,全年营业收入仅2.05亿元,同比狂降96.34%;净利润-18.33亿元,同比减少149.96%,直接成为行业垫底的公司。

  对于业绩暴降的原因,安信信托在回复上交所问询函时表示:一是受资本市场波动的影响,2018年公司持有的部分金融资产体现的损失比上年度增加27.12亿元;二是受行业政策调整及市场等多重因素影响,公司手续费及佣金净收入同比大幅下降,全年确认手续费及佣金收入15.38亿元,较上年减少37.4亿元。

  安信信托业绩突然“爆雷”,还与2018年其所投资的印记传媒、中弘股份连续“踩雷”有关。其中,计提印记传媒减值损失接近10亿元;因中弘股份关联方贷款无法收回,被迫计提减值准备5.5亿元。

  令人吃惊的是,安信信托一口气踩中了两只退市股,这显然已经不能用“运气差”来解释了,而是直接暴露出了严重的风控问题。

  接盘上海董家渡地王 三度“踩雷”

  值得一提的是,安信信托还持有上海董家渡地王项目45%股权,这正是2017年高天国风头正盛的时候,其斥巨资240亿元从中民投受让这部分股权,成为项目的第二大股东。

  彼时中民投败走上海滩,高天国逆市接盘,押注上海董家渡地王,孰料高天国很快就与中民投一样,同样因债务危机陷入了连串大麻烦。

  高天国显然对董家渡地王过于乐观了,他花240亿元受让董家渡项目45%股权,仅仅过去一年后,到中民投转让另外50%股权时,意向买家绿地只愿意出价150亿元。

  面对这样的“超低价”中民投也十分犹豫,于是选择了不卖。但在坚持几个月后,中民投终于挺不住了,选择了放弃,由绿地在2019年2月接手,最终成交价竟然低至121亿元!

  绿地以超低价接手董家渡地王50%股权,相当于安信信托持有的45%股权价值直接被腰斩,这对高天国的打击之大可想而知。项目一夜间变成了烫手山芋,还引发了对应的信托产品也遭殃。到2019年11月,安信信托旗下“安赢42号董家渡项目”被爆逾期,该项目总融资规模为172亿元。

  直到今天,上海董家渡地王总算传来一个好消息——项目开盘入市了。3月12日,绿地外滩中心(即董家渡地王项目)开始认筹,项目均价约11.2万元-15.6万元之间,共放出203套房源,主要户型为220-290平方米。本批次房源货值50多亿元。

  作为项目第二大股东,安信信托似乎也可以稍稍松一口气。但是对于安信信托来说,这些钱还远远不够,何况远水也解不了近渴。红星资本局查阅安信信托历史公告发现,截至2019年三季度,公司到期未清算的信托项目金额已高达276亿元。

  此外,高天国旗下还有港股上市公司中国智慧能源(游戏娱乐平台注册就送25600869,诊股)(01004.HK),高天国持有公司43.65%的股权。不过,这家港股公司早已沦为仙股。中国智慧能源近日亦公告称,自2020年3月13日起,高天国辞任公司执行董事,且不再担任公司任何职务。对于辞任的原因,公告称高天国“拟投入更多时间追求个人业务及其他承担”。

  拆借70亿救急又逾期 连环诉讼纷至沓来

  事实上从2019年以来,安信信托就不断出现产品违约和延期兑付。在2019年5月20日至9月30日期间,公司管理的信托产品到期项目87个,其中正常兑付的58个,金额65亿元;到期未清算的信托项目29个,金额达165亿元。

  面对165亿元的兑付难题,安信信托又从信保基金拆借了近70亿元的资金“救急”。然而,这70亿拆借资金无疑是一把“双刃剑”,进一步导致公司财务压力增大。很快,从信保基金拆借的贷款中,安信信托也产生了逾期,金额在20亿元左右。

  与此同时,各家金融同业机构纷纷采取法律手段,多达几十宗连环诉讼纷至沓来,公司已经疲于应付。

  从安信信托2019年业绩预告看,在全国信托公司中继续垫底已属必然。特别是预计2019年巨亏逾30亿的业绩预告,在市场受到“惊吓”的同时,也引得监管层紧急发出问询函。上交所要求安信信托就年报预亏作出说明,包括计提减值准备的原因及合理性、金额是否准确恰当以及是否存在前期业绩虚假或调节利润的情形等。

  安信信托在回复中则将陷入困境的主要原因“甩锅”给宏观环境,为自己辩护称:从公司主营业务看,一方面受信托行业整体环境影响,公司业务规模增长不及预期;另一方面公司信托业务交易对手以中、小企业为主,宏观经济下行部分企业融资能力受限,未能及时、足额支付公司信托报酬,导致公司年度手续费及佣金收入下降。

  伴随公司连续爆雷,安信信托股价也遭遇了腰斩再腰斩,从2017年最高的12元以上(前复权价),跌倒了3月18日收盘的2.53元。

关键词阅读:安信 信托报酬 天国 信托产品 信托项目

责任编辑:卢珊 RF10057
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